BBAS3
R$ 20,50
+0,74% 27/07/2026
neutro 7º de 7 no setor
Indicadores fundamentalistas (TTM)
| Indicador | Valor | Posição no setor | O que significa |
|---|---|---|---|
| ROE | 6,6% | 0º percentil | Retorno sobre o patrimônio: quanto a empresa gera de lucro pra cada real dos acionistas. |
| ROIC | 4,3% | 17º percentil | Retorno sobre o capital investido: qualidade da operação, ignorando alavancagem. |
| ROA | 0,6% | 0º percentil | Retorno sobre os ativos: eficiência no uso de tudo que a empresa possui. |
| P/L | 9,28 | 50º percentil | Preço dividido pelo lucro por ação: quantos anos de lucro atual "pagam" a ação. |
| EV/EBITDA | 14,14 | não se aplica | Valor da firma sobre a geração de caixa operacional — múltiplo que enxerga a dívida. |
| P/VP | 0,61 | 100º percentil | Preço sobre o valor patrimonial: abaixo de 1, negocia abaixo do patrimônio contábil. |
| DY 12m | 2,7% | 17º percentil | Dividendos e JCP pagos nos últimos 12 meses em relação ao preço atual. |
| Dív. líq./EBITDA | 12,46 | não se aplica | Quantos anos de geração de caixa (EBITDA) quitariam a dívida líquida; negativo = caixa maior que a dívida. Informativo — não entra no score. |
Composição do viés
Qualidade
6/100 no setor
Valuation
75/100 no setor
Renda
17/100 no setor
Fatos relevantes e avisos (CVM)
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20/05/2026
JCP Antecipação 2T26
7/10
resumo por IA
• Aprovação de distribuição de R$ 340,7 milhões em Juros sobre o Capital Próprio (JCP) antecipado referente ao 2º trimestre 2026
• JCP de R$ 0,0597 por ação ON, alinhado ao cronograma de pagamentos previamente comunicado em janeiro de 2026
• Pagamento programado para 11/06/2026 com base na posição acionária de 01/06/2026, ações ex a partir de 02/06/2026
• Incidência de imposto de renda retido na fonte sobre o valor nominal, conforme legislação vigente
• Procedimento de crédito por conta corrente, poupança-ouro, caixa ou via B3 para ações custodiadas
Leitura 7/10: Anúncio de distribuição de dividendos conforme cronograma pré-comunicado demonstra cumprimento de compromissos com acionistas, sustentando a percepção de rentabilidade e capacidade de geração de caixa da instituição.Gerado automaticamente a partir do documento oficial — educacional, não é recomendação. ⬇ resumo
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13/05/2026
Projeções 1T26
4/10
resumo por IA
• Banco do Brasil revisa projeções 2026 para BAIXO: Margem Financeira Bruta reduzida de 4-8% para 7-11% (mais alta, indicando melhoria) e Custo do Crédito elevado de R$ 53-58 bi para R$ 65-70 bi
• Lucro Líquido Ajustado 2026 reduzido de R$ 22-26 bi para R$ 18-22 bi, refletindo pressão de R$ 3,4 bi registrado no 1T26
• Agronegócio permanece crítico: risco agravado e incerteza geopolítica justificam cautela nas projeções de crédito
• Carteira de Crédito 2026 mantida em 0,5-4,5%, com Empresas em contração (-4,5% no 1T26) e Agronegócio em crescimento (3,0%)
• Receitas de Prestação de Serviços mantidas em 2-6% e Despesas Administrativas em 5-9%, sem surpresas negativas operacionais
• Realizados 1T26 mostram Margem Financeira Bruta forte (14,8%), mas Lucro Ajustado modesto (R$ 3,4 bi) ante o acumulado esperado
• Deterioração de expectativas de lucro anual reflete piora do ambiente de risco de crédito e incertezas macroeconômicas externas e domésticas
Leitura 4/10: Redução significativa da projeção de lucro líquido anual (até 18% no limite inferior) apesar de manutenção de outras métricas cria pressão negativa sobre o múltiplo de avaliação, embora margens operacionais mantenham alguma resiliência.Gerado automaticamente a partir do documento oficial — educacional, não é recomendação. ⬇ resumo
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13/05/2026
Remuneração Complementar aos Acionistas 1T26
7/10
resumo por IA
• Aprovação de distribuição de R$ 465,7 milhões em Juros sobre Capital Próprio (JCP) referente ao 1º trimestre de 2026
• JCP de R$ 0,0816 por ação ON, com pagamento em 11/06/2026 e data-base de 01/06/2026
• Adição a R$ 400,4 milhões já pagos em 03/2026, totalizando aproximadamente R$ 866,1 milhões em remuneração complementar no período
• Retenção de imposto de renda na fonte sobre o valor nominal conforme legislação vigente
• Procedimento de pagamento via conta corrente, poupança-ouro, caixa ou B3 para ações custodiadas
Leitura 7/10: Comunicado rotineiro e positivo de distribuição consistente de capital aos acionistas, sinalizando capacidade de geração de caixa e política de remuneração, sem impactos operacionais ou financeiros adversos aparentes.Gerado automaticamente a partir do documento oficial — educacional, não é recomendação. ⬇ resumo
- 19/02/2026 Remuneração aos Acionistas JCP Antecipação 1T26
- 11/02/2026 Projeções 2026
- 11/02/2026 Remuneração Complementar aos Acionistas 4T25
- 19/01/2026 Fato Relevante Payout 2026 e Datas de Pagamento
Comunicações oficiais protocoladas pela empresa na CVM — os links abrem o documento original. A leitura 1-10 e o resumo são gerados por IA (1 = pressão negativa, 10 = positiva).
Comparação com os pares — Instituições financeiras
| # | Papel | P/L | P/VP | EV/EBITDA | ROE | ROIC | ROA | DY 12m | Dív. líq./EBITDA | Viés do radar |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1º | SANB11 | 7,91 | 0,80 | 1,30 | 10,1% | 38,0% | 1,0% | 8,4% | -0,43 | viés comprador |
| 2º | ITSA4 | 9,06 | 1,71 | 222,37 | 18,8% | 0,3% | 14,9% | 9,5% | 5,98 | neutro |
| 3º | BBDC4 | 8,53 | 1,10 | 8,40 | 12,9% | 8,1% | 1,0% | 8,3% | 5,89 | neutro |
| 4º | ITUB4 | 10,01 | 2,14 | 9,06 | 21,4% | 15,0% | 1,5% | 8,1% | 0,00 | neutro |
| 5º | B3SA3 | 16,01 | 4,35 | 11,05 | 27,2% | 26,3% | 10,2% | 4,8% | -0,09 | neutro |
| 6º | BPAC11 | 11,78 | 2,58 | 5,80 | 21,9% | 29,1% | 2,2% | 2,3% | 0,00 | neutro |
| 7º | BBAS3 ← este papel | 9,28 | 0,61 | 14,14 | 6,6% | 4,3% | 0,6% | 2,7% | 12,46 | neutro |
O viés de cada papel já nasce da comparação com os pares: cada indicador vira um percentil dentro do setor (Qualidade, Valuation e Renda) e o conjunto define o score.
Histórico do viés
- 28/07/2026 — neutro
- 27/07/2026 — neutro
- 26/07/2026 — neutro
- 25/07/2026 — neutro
- 24/07/2026 — neutro
- 23/07/2026 — neutro
- 22/07/2026 — neutro
- 21/07/2026 — neutro
- 20/07/2026 — neutro
- 19/07/2026 — neutro
Conteúdo educacional gerado automaticamente a partir de indicadores públicos (B3, demonstrações CVM). Não é recomendação de investimento (Res. CVM 20/2021) e não substitui a análise de um profissional credenciado. Rentabilidade passada não garante resultados futuros. Dados podem conter atrasos ou imprecisões das fontes.