SANB11
R$ 25,87
-1,63% 27/10/2026
neutro 3º de 7 no setor
Indicadores fundamentalistas (TTM)
| Indicador | Valor | Posição no setor | O que significa |
|---|---|---|---|
| ROE | 10,0% | 17º percentil | Retorno sobre o patrimônio: quanto a empresa gera de lucro pra cada real dos acionistas. |
| ROIC | — | não se aplica | Retorno sobre o capital investido: qualidade da operação, ignorando alavancagem. |
| ROA | 1,0% | 17º percentil | Retorno sobre os ativos: eficiência no uso de tudo que a empresa possui. |
| P/L | 7,48 | 83º percentil | Preço dividido pelo lucro por ação: quantos anos de lucro atual "pagam" a ação. |
| EV/EBITDA | — | não se aplica | Valor da firma sobre a geração de caixa operacional — múltiplo que enxerga a dívida. |
| P/VP | 0,75 | 83º percentil | Preço sobre o valor patrimonial: abaixo de 1, negocia abaixo do patrimônio contábil. |
| DY 12m | 8,4% | 67º percentil | Dividendos e JCP pagos nos últimos 12 meses em relação ao preço atual. |
| Dív. líq./EBITDA | — | não se aplica | Quantos anos de geração de caixa (EBITDA) quitariam a dívida líquida; negativo = caixa maior que a dívida. Informativo — não entra no score. |
Composição do viés
Qualidade
17/100 no setor
Valuation
83/100 no setor
Renda
67/100 no setor
Fatos relevantes e avisos (CVM)
- 09/10/2026 Aviso aos Acionistas Dividendos/Juros sobre Capital Próprio
-
21/09/2026
OPA
6/10
resumo por IA
• Protocolo de registros junto a CVM e SEC para oferta pública de aquisição (OPA) voluntária de permuta do Banco Santander (controladora espanhola) sobre Santander Brasil
• Registro de Banco Santander como emissor estrangeiro na CVM e programa de BDRs (Brazilian Depositary Receipts) para negociação na B3
• Formulário F-4 protocolado na SEC ainda não declarado efetivo; edital de oferta pública em fase preliminar na CVM, sujeito a alterações
• Laudo de avaliação independente realizado pela UBS BB para fins da oferta de permuta
• Documento é meramente informativo e esclarecedor; não constitui oferta de venda nem recomendação de investimento
• Extensa lista de riscos prospectivos: condições econômicas, regulatórias, operacionais, incertezas sobre aprovações legais e risco de diluição de ações
• Possibilidade de efeitos adversos sobre preço de mercado, retenção de clientes e pessoal-chave durante pendência da transação
Leitura 6/10: Fato estruturante com implicações materiais (potencial diluição, incertezas regulatórias e operacionais, risco de interrupção de negócios), mas ainda em fase preliminar e sujeito a múltiplas contingências, resultando em pressão potencial neutra a levemente incerta sobre o preço.Gerado automaticamente a partir do documento oficial — educacional, não é recomendação. ⬇ resumo
- 31/08/2026 Aviso aos Acionistas Atualização OPA
-
30/07/2026
OPA
7/10
resumo por IA
• Banco Santander anuncia oferta pública voluntária de permuta (OPA) para adquirir as ações em circulação do Santander Brasil (aproximadamente 10% do capital) mediante emissão de novas ações do Banco Santander
• Relação de troca: 0,2028 BDRs/ADSs por ação ordinária ou preferencial, e 0,4056 por unit, representando prêmio de 15% sobre preço de fechamento em 30/7/2026 (R$ 25,25 por unit)
• Contraprestação máxima de aproximadamente €1.908 milhões, com emissão de cerca de 156 milhões de novas ações do Banco Santander (1,1% do capital atual)
• Operação esperada gerar impacto neutro no índice de capital do grupo e contribuir para aumento de lucro por ação (~0,5% a partir de 2028) e valor patrimonial tangível (~0,6%)
• Santander Brasil permanecerá listado na B3 após a oferta; ADSs podem ser deslistados da NYSE conforme resultado; oferta sujeita a aprovações regulatórias e assembleia de acionistas do Banco Santander
• Oferta voluntária sem condição mínima de aceitação e sem objetivo de exclusão de cotização
Leitura 7/10: A operação sinaliza confiança estratégica no crescimento do Santander Brasil e oferece prêmio atrativo aos minoritários, com impacto neutro em capital e potencial melhoria em métricas por ação, mas depende de múltiplas aprovações regulatórias e estará sujeita a diluição significativa para acionistas do Banco Santander.Gerado automaticamente a partir do documento oficial — educacional, não é recomendação. ⬇ resumo
- 10/07/2026 Aviso aos Acionistas Dividendos/Juros sobre Capital Próprio
-
28/05/2026
Reorganização Societária - Incorporação, Cisão ou Fusão da Companhia
6/10
resumo por IA
• Incorporação da subsidiária integral Esfera Fidelidade S.A. pelo Banco Santander (Brasil), com transferência de todo o patrimônio líquido
• Operação objetiva otimizar estrutura operacional e consolidar negócios de programa de fidelização de clientes do Grupo Santander
• Nenhuma diluição acionária: não há aumento de capital nem emissão de novas ações, pois Santander já detém 100% da Esfera
• Custos estimados em apenas R$ 150 mil (honorários de auditores e despesas de publicação), insignificante para o banco
• Benefícios esperados incluem ganhos de escala, integração de processos administrativos, operacionais e tecnológicos, e melhor alocação de capital
• Sem impacto de risco: como é subsidiária integral, não aumenta exposição de risco aos acionistas, investidores ou terceiros
• Aprovação em Assembleia Geral Extraordinária agendada para 30 de junho de 2026
• Não requer aprovação de autoridades brasileiras ou estrangeiras além da Assembleia dos acionistas
Leitura 6/10: Operação essencialmente administrativa e técnica de reorganização interna de subsidiária já controlada, com benefícios operacionais modestos e sem efeitos materiais no resultado, capital ou risco dos acionistas, gerando impacto neutro a levemente positivo sobre a percepção de eficiência operacional.Gerado automaticamente a partir do documento oficial — educacional, não é recomendação. ⬇ resumo
- 10/04/2026 Aviso aos Acionistas Dividendos/Juros sobre Capital Próprio
- 19/03/2026 Sucessão de Diretor Presidente
Comunicações oficiais protocoladas pela empresa na CVM — os links abrem o documento original. A leitura 1-10 e o resumo são gerados por IA (1 = pressão negativa, 10 = positiva).
Comparação com os pares — Instituições financeiras
| # | Papel | P/L | P/VP | EV/EBITDA | ROE | ROIC | ROA | DY 12m | Dív. líq./EBITDA | Viés do radar |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1º | BBDC4 | 6,74 | 0,90 | — | 13,4% | — | 1,1% | 10,3% | — | viés comprador |
| 2º | ITSA4 | 8,23 | 1,59 | 62,35 | 19,4% | 0,3% | 15,2% | 8,5% | 1,66 | neutro |
| 3º | SANB11 ← este papel | 7,48 | 0,75 | — | 10,0% | — | 1,0% | 8,4% | — | neutro |
| 4º | ITUB4 | 9,47 | 1,99 | — | 21,0% | — | 1,5% | 7,5% | — | neutro |
| 5º | B3SA3 | 14,58 | 4,15 | 10,15 | 28,5% | 27,4% | 10,9% | 5,9% | -0,21 | neutro |
| 6º | BBAS3 | 8,12 | 0,54 | — | 6,6% | — | 0,6% | 3,8% | — | neutro |
| 7º | BPAC11 | 12,17 | 2,61 | — | 21,4% | — | 2,1% | 2,4% | — | neutro |
O viés de cada papel já nasce da comparação com os pares: cada indicador vira um percentil dentro do setor (Qualidade, Valuation e Renda) e o conjunto define o score.
Histórico do viés
- 28/10/2026 — neutro
- 27/10/2026 — neutro
- 26/10/2026 — neutro
- 25/10/2026 — neutro
- 24/10/2026 — neutro
- 23/10/2026 — neutro
- 22/10/2026 — viés comprador
- 21/10/2026 — viés comprador
- 20/10/2026 — viés comprador
- 19/10/2026 — viés comprador
Conteúdo educacional gerado automaticamente a partir de indicadores públicos (B3, demonstrações CVM). Não é recomendação de investimento (Res. CVM 20/2021) e não substitui a análise de um profissional credenciado. Rentabilidade passada não garante resultados futuros. Dados podem conter atrasos ou imprecisões das fontes.