SANB11
R$ 27,36
+3,87% 27/07/2026
viés comprador 1º de 7 no setor
Indicadores fundamentalistas (TTM)
| Indicador | Valor | Posição no setor | O que significa |
|---|---|---|---|
| ROE | 10,1% | 17º percentil | Retorno sobre o patrimônio: quanto a empresa gera de lucro pra cada real dos acionistas. |
| ROIC | 38,0% | 100º percentil | Retorno sobre o capital investido: qualidade da operação, ignorando alavancagem. |
| ROA | 1,0% | 33º percentil | Retorno sobre os ativos: eficiência no uso de tudo que a empresa possui. |
| P/L | 7,91 | 100º percentil | Preço dividido pelo lucro por ação: quantos anos de lucro atual "pagam" a ação. |
| EV/EBITDA | 1,30 | não se aplica | Valor da firma sobre a geração de caixa operacional — múltiplo que enxerga a dívida. |
| P/VP | 0,80 | 83º percentil | Preço sobre o valor patrimonial: abaixo de 1, negocia abaixo do patrimônio contábil. |
| DY 12m | 8,4% | 83º percentil | Dividendos e JCP pagos nos últimos 12 meses em relação ao preço atual. |
| Dív. líq./EBITDA | -0,43 | não se aplica | Quantos anos de geração de caixa (EBITDA) quitariam a dívida líquida; negativo = caixa maior que a dívida. Informativo — não entra no score. |
Composição do viés
Qualidade
50/100 no setor
Valuation
92/100 no setor
Renda
83/100 no setor
Fatos relevantes e avisos (CVM)
- 10/07/2026 Aviso aos Acionistas Dividendos/Juros sobre Capital Próprio
-
28/05/2026
Reorganização Societária - Incorporação, Cisão ou Fusão da Companhia
6/10
resumo por IA
• Incorporação da subsidiária integral Esfera Fidelidade S.A. pelo Banco Santander (Brasil), com transferência de todo o patrimônio líquido
• Operação objetiva otimizar estrutura operacional e consolidar negócios de programa de fidelização de clientes do Grupo Santander
• Nenhuma diluição acionária: não há aumento de capital nem emissão de novas ações, pois Santander já detém 100% da Esfera
• Custos estimados em apenas R$ 150 mil (honorários de auditores e despesas de publicação), insignificante para o banco
• Benefícios esperados incluem ganhos de escala, integração de processos administrativos, operacionais e tecnológicos, e melhor alocação de capital
• Sem impacto de risco: como é subsidiária integral, não aumenta exposição de risco aos acionistas, investidores ou terceiros
• Aprovação em Assembleia Geral Extraordinária agendada para 30 de junho de 2026
• Não requer aprovação de autoridades brasileiras ou estrangeiras além da Assembleia dos acionistas
Leitura 6/10: Operação essencialmente administrativa e técnica de reorganização interna de subsidiária já controlada, com benefícios operacionais modestos e sem efeitos materiais no resultado, capital ou risco dos acionistas, gerando impacto neutro a levemente positivo sobre a percepção de eficiência operacional.Gerado automaticamente a partir do documento oficial — educacional, não é recomendação. ⬇ resumo
- 10/04/2026 Aviso aos Acionistas Dividendos/Juros sobre Capital Próprio
- 19/03/2026 Sucessão de Diretor Presidente
- 15/01/2026 Aviso aos Acionistas Data Prevista para AGO
Comunicações oficiais protocoladas pela empresa na CVM — os links abrem o documento original. A leitura 1-10 e o resumo são gerados por IA (1 = pressão negativa, 10 = positiva).
Comparação com os pares — Instituições financeiras
| # | Papel | P/L | P/VP | EV/EBITDA | ROE | ROIC | ROA | DY 12m | Dív. líq./EBITDA | Viés do radar |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1º | SANB11 ← este papel | 7,91 | 0,80 | 1,30 | 10,1% | 38,0% | 1,0% | 8,4% | -0,43 | viés comprador |
| 2º | ITSA4 | 9,06 | 1,71 | 222,37 | 18,8% | 0,3% | 14,9% | 9,5% | 5,98 | neutro |
| 3º | BBDC4 | 8,53 | 1,10 | 8,40 | 12,9% | 8,1% | 1,0% | 8,3% | 5,89 | neutro |
| 4º | ITUB4 | 10,01 | 2,14 | 9,06 | 21,4% | 15,0% | 1,5% | 8,1% | 0,00 | neutro |
| 5º | B3SA3 | 16,01 | 4,35 | 11,05 | 27,2% | 26,3% | 10,2% | 4,8% | -0,09 | neutro |
| 6º | BPAC11 | 11,78 | 2,58 | 5,80 | 21,9% | 29,1% | 2,2% | 2,3% | 0,00 | neutro |
| 7º | BBAS3 | 9,28 | 0,61 | 14,14 | 6,6% | 4,3% | 0,6% | 2,7% | 12,46 | neutro |
O viés de cada papel já nasce da comparação com os pares: cada indicador vira um percentil dentro do setor (Qualidade, Valuation e Renda) e o conjunto define o score.
Histórico do viés
- 28/07/2026 — viés comprador
- 27/07/2026 — viés comprador
- 26/07/2026 — viés comprador
- 25/07/2026 — viés comprador
- 24/07/2026 — viés comprador
- 23/07/2026 — viés comprador
- 22/07/2026 — viés comprador
- 21/07/2026 — viés comprador
- 20/07/2026 — viés comprador
- 19/07/2026 — viés comprador
Conteúdo educacional gerado automaticamente a partir de indicadores públicos (B3, demonstrações CVM). Não é recomendação de investimento (Res. CVM 20/2021) e não substitui a análise de um profissional credenciado. Rentabilidade passada não garante resultados futuros. Dados podem conter atrasos ou imprecisões das fontes.