ITUB4
R$ 42,73
+0,90% 11/09/2026
neutro 4º de 7 no setor
Indicadores fundamentalistas (TTM)
| Indicador | Valor | Posição no setor | O que significa |
|---|---|---|---|
| ROE | 20,5% | 83º percentil | Retorno sobre o patrimônio: quanto a empresa gera de lucro pra cada real dos acionistas. |
| ROIC | 15,9% | 60º percentil | Retorno sobre o capital investido: qualidade da operação, ignorando alavancagem. |
| ROA | 1,5% | 50º percentil | Retorno sobre os ativos: eficiência no uso de tudo que a empresa possui. |
| P/L | 10,07 | 33º percentil | Preço dividido pelo lucro por ação: quantos anos de lucro atual "pagam" a ação. |
| EV/EBITDA | 8,06 | não se aplica | Valor da firma sobre a geração de caixa operacional — múltiplo que enxerga a dívida. |
| P/VP | 2,07 | 33º percentil | Preço sobre o valor patrimonial: abaixo de 1, negocia abaixo do patrimônio contábil. |
| DY 12m | 7,3% | 50º percentil | Dividendos e JCP pagos nos últimos 12 meses em relação ao preço atual. |
| Dív. líq./EBITDA | 0,00 | não se aplica | Quantos anos de geração de caixa (EBITDA) quitariam a dívida líquida; negativo = caixa maior que a dívida. Informativo — não entra no score. |
Composição do viés
Qualidade
64/100 no setor
Valuation
33/100 no setor
Renda
50/100 no setor
Fatos relevantes e avisos (CVM)
-
04/08/2026
Projeções 2026
6/10
resumo por IA
• Itaú mantém projeção de crescimento de crédito entre 5,5% e 9,5% em 2026, sem alterações na meta original
• Margem financeira com clientes e mercado mantidas nas faixas originais (5,0%-9,0% e R$ 2,5-5,5 bi)
• Receita de serviços e seguros reduzida para crescimento de 2,0%-5,0%, ante 5,0%-9,0% projetado originalmente
• Custo do crédito, despesas não recorrentes de juros e alíquota de IR/CS permanecem nos intervalos originais
• Custo de capital revisado para 14,75% a.a. a partir de agosto de 2026, refletindo mudanças nas condições de mercado
Leitura 6/10: Documento apresenta revisão parcial de projeções com manutenção da maioria das metas, mas redução material na receita de serviços sinaliza pressão operacional, equilibrada pela estabilidade em crédito e margens.Gerado automaticamente a partir do documento oficial — educacional, não é recomendação. ⬇ resumo
- 04/08/2026 Aviso aos Acionistas Data de Pagamento de Juros sobre o Capital Próprio
-
28/05/2026
Pagamento de Juros sobre o Capital Próprio
7/10
resumo por IA
• Aprovação de pagamento de R$ 3,99 bilhões em Juros sobre Capital Próprio (JCP) referentes ao exercício de 2026
• Valor bruto por ação de R$ 0,36188 (ITUB3 e ITUB4), com retenção de 17,5% de IR na fonte
• Pagamento será realizado até 31 de agosto de 2026 para acionistas com posição registrada em 18 de junho de 2026
• Ações negociadas ex-direito a partir de 19 de junho de 2026
• Retorno direto aos acionistas demonstra capacidade de geração de caixa e política de distribuição mantida
Leitura 7/10: Aprovação de distribuição substancial de R$ 3,99 bilhões em JCP sinaliza geração robusta de lucro e confiança do banco na continuidade operacional, favorecendo a percepção de solidez financeira e retorno ao acionista, embora seja comunicado de execução ordinária sem novidades sobre negócios ou riscos.Gerado automaticamente a partir do documento oficial — educacional, não é recomendação. ⬇ resumo
-
08/05/2026
Alteração do portal de divulgação de notícias
5/10
resumo por IA
• Substituição do portal de divulgação de fatos relevantes para https://mzgroup.com.br/fatos-relevantes/
• Atualização do Formulário Cadastral e da Política de Divulgação de Ato ou Fato Relevante
• Mudança administrativa em conformidade com Resolução CVM 44/21
• Acesso gratuito mantido aos atos e fatos relevantes da companhia
• Contato com Relações com Investidores disponível via www.itau.com.br/relacoes-com-investidores
Leitura 5/10: Comunicado puramente administrativo e burocrático sobre alteração de portal de divulgação, sem implicações diretas para resultado financeiro, operações, governança ou perspectivas da companhia.Gerado automaticamente a partir do documento oficial — educacional, não é recomendação. ⬇ resumo
- 03/03/2026 Aviso aos Acionistas Pagamento de frações de ações decorrente da bonificação em ações.
- 26/02/2026 Pagamento de Juros sobre Capital Próprio
- 04/02/2026 Projeções 2026
- 04/02/2026 Programa de Recompra de Ações
Comunicações oficiais protocoladas pela empresa na CVM — os links abrem o documento original. A leitura 1-10 e o resumo são gerados por IA (1 = pressão negativa, 10 = positiva).
Comparação com os pares — Instituições financeiras
| # | Papel | P/L | P/VP | EV/EBITDA | ROE | ROIC | ROA | DY 12m | Dív. líq./EBITDA | Viés do radar |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1º | BBDC4 | 7,96 | 1,09 | 9,41 | 13,7% | 7,2% | 1,0% | 8,4% | 6,95 | viés comprador |
| 2º | SANB11 | 8,85 | 0,89 | 1,41 | 10,0% | 39,7% | 1,0% | 7,5% | -0,46 | neutro |
| 3º | ITSA4 | 9,01 | 1,70 | 92,36 | 18,8% | 0,2% | 14,8% | 8,0% | 2,31 | neutro |
| 4º | ITUB4 ← este papel | 10,07 | 2,07 | 8,06 | 20,5% | 15,9% | 1,5% | 7,3% | 0,00 | neutro |
| 5º | B3SA3 | 17,59 | 4,66 | 12,38 | 26,5% | 25,9% | 10,1% | 4,4% | -0,23 | neutro |
| 6º | BBAS3 | 9,68 | 0,69 | 14,58 | 7,2% | 4,3% | 0,6% | 2,9% | 12,73 | neutro |
| 7º | BPAC11 | 13,46 | 2,63 | 0,94 | 19,5% | — | 1,9% | 2,3% | -6,00 | viés vendedor |
O viés de cada papel já nasce da comparação com os pares: cada indicador vira um percentil dentro do setor (Qualidade, Valuation e Renda) e o conjunto define o score.
Histórico do viés
- 12/09/2026 — neutro
- 11/09/2026 — neutro
- 10/09/2026 — neutro
- 09/09/2026 — neutro
- 08/09/2026 — neutro
- 07/09/2026 — neutro
- 06/09/2026 — neutro
- 05/09/2026 — neutro
- 04/09/2026 — neutro
- 03/09/2026 — neutro
Conteúdo educacional gerado automaticamente a partir de indicadores públicos (B3, demonstrações CVM). Não é recomendação de investimento (Res. CVM 20/2021) e não substitui a análise de um profissional credenciado. Rentabilidade passada não garante resultados futuros. Dados podem conter atrasos ou imprecisões das fontes.