ITUB4
Indicadores fundamentalistas (TTM)
| Indicador | Valor | Posição no setor | O que significa |
|---|---|---|---|
| ROE | 21,0% | 67º percentil | Retorno sobre o patrimônio: quanto a empresa gera de lucro pra cada real dos acionistas. |
| ROIC | — | não se aplica | Retorno sobre o capital investido: qualidade da operação, ignorando alavancagem. |
| ROA | 1,5% | 50º percentil | Retorno sobre os ativos: eficiência no uso de tudo que a empresa possui. |
| P/L | 9,47 | 33º percentil | Preço dividido pelo lucro por ação: quantos anos de lucro atual "pagam" a ação. |
| EV/EBITDA | — | não se aplica | Valor da firma sobre a geração de caixa operacional — múltiplo que enxerga a dívida. |
| P/VP | 1,99 | 33º percentil | Preço sobre o valor patrimonial: abaixo de 1, negocia abaixo do patrimônio contábil. |
| DY 12m | 7,5% | 50º percentil | Dividendos e JCP pagos nos últimos 12 meses em relação ao preço atual. |
| Dív. líq./EBITDA | — | não se aplica | Quantos anos de geração de caixa (EBITDA) quitariam a dívida líquida; negativo = caixa maior que a dívida. Informativo — não entra no score. |
Composição do viés
Fatos relevantes e avisos (CVM)
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04/08/2026
Projeções 2026
6/10
resumo por IA
• Itaú mantém projeção de crescimento de crédito entre 5,5% e 9,5% em 2026, sem alterações na meta original
• Margem financeira com clientes e mercado mantidas nas faixas originais (5,0%-9,0% e R$ 2,5-5,5 bi)
• Receita de serviços e seguros reduzida para crescimento de 2,0%-5,0%, ante 5,0%-9,0% projetado originalmente
• Custo do crédito, despesas não recorrentes de juros e alíquota de IR/CS permanecem nos intervalos originais
• Custo de capital revisado para 14,75% a.a. a partir de agosto de 2026, refletindo mudanças nas condições de mercado
Leitura 6/10: Documento apresenta revisão parcial de projeções com manutenção da maioria das metas, mas redução material na receita de serviços sinaliza pressão operacional, equilibrada pela estabilidade em crédito e margens.Gerado automaticamente a partir do documento oficial — educacional, não é recomendação. ⬇ resumo
- 04/08/2026 Aviso aos Acionistas Data de Pagamento de Juros sobre o Capital Próprio
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28/05/2026
Pagamento de Juros sobre o Capital Próprio
7/10
resumo por IA
• Aprovação de pagamento de R$ 3,99 bilhões em Juros sobre Capital Próprio (JCP) referentes ao exercício de 2026
• Valor bruto por ação de R$ 0,36188 (ITUB3 e ITUB4), com retenção de 17,5% de IR na fonte
• Pagamento será realizado até 31 de agosto de 2026 para acionistas com posição registrada em 18 de junho de 2026
• Ações negociadas ex-direito a partir de 19 de junho de 2026
• Retorno direto aos acionistas demonstra capacidade de geração de caixa e política de distribuição mantida
Leitura 7/10: Aprovação de distribuição substancial de R$ 3,99 bilhões em JCP sinaliza geração robusta de lucro e confiança do banco na continuidade operacional, favorecendo a percepção de solidez financeira e retorno ao acionista, embora seja comunicado de execução ordinária sem novidades sobre negócios ou riscos.Gerado automaticamente a partir do documento oficial — educacional, não é recomendação. ⬇ resumo
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08/05/2026
Alteração do portal de divulgação de notícias
5/10
resumo por IA
• Substituição do portal de divulgação de fatos relevantes para https://mzgroup.com.br/fatos-relevantes/
• Atualização do Formulário Cadastral e da Política de Divulgação de Ato ou Fato Relevante
• Mudança administrativa em conformidade com Resolução CVM 44/21
• Acesso gratuito mantido aos atos e fatos relevantes da companhia
• Contato com Relações com Investidores disponível via www.itau.com.br/relacoes-com-investidores
Leitura 5/10: Comunicado puramente administrativo e burocrático sobre alteração de portal de divulgação, sem implicações diretas para resultado financeiro, operações, governança ou perspectivas da companhia.Gerado automaticamente a partir do documento oficial — educacional, não é recomendação. ⬇ resumo
- 03/03/2026 Aviso aos Acionistas Pagamento de frações de ações decorrente da bonificação em ações.
- 26/02/2026 Pagamento de Juros sobre Capital Próprio
- 04/02/2026 Projeções 2026
- 04/02/2026 Programa de Recompra de Ações
Comunicações oficiais protocoladas pela empresa na CVM — os links abrem o documento original. A leitura 1-10 e o resumo são gerados por IA (1 = pressão negativa, 10 = positiva).
Comparação com os pares — Instituições financeiras
| # | Papel | P/L | P/VP | EV/EBITDA | ROE | ROIC | ROA | DY 12m | Dív. líq./EBITDA | Viés do radar |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1º | BBDC4 | 6,74 | 0,90 | — | 13,4% | — | 1,1% | 10,3% | — | viés comprador |
| 2º | ITSA4 | 8,23 | 1,59 | 62,35 | 19,4% | 0,3% | 15,2% | 8,5% | 1,66 | neutro |
| 3º | SANB11 | 7,48 | 0,75 | — | 10,0% | — | 1,0% | 8,4% | — | neutro |
| 4º | ITUB4 ← este papel | 9,47 | 1,99 | — | 21,0% | — | 1,5% | 7,5% | — | neutro |
| 5º | B3SA3 | 14,58 | 4,15 | 10,15 | 28,5% | 27,4% | 10,9% | 5,9% | -0,21 | neutro |
| 6º | BBAS3 | 8,12 | 0,54 | — | 6,6% | — | 0,6% | 3,8% | — | neutro |
| 7º | BPAC11 | 12,17 | 2,61 | — | 21,4% | — | 2,1% | 2,4% | — | neutro |
O viés de cada papel já nasce da comparação com os pares: cada indicador vira um percentil dentro do setor (Qualidade, Valuation e Renda) e o conjunto define o score.
Histórico do viés
- 28/10/2026 — neutro
- 27/10/2026 — neutro
- 26/10/2026 — neutro
- 25/10/2026 — neutro
- 24/10/2026 — neutro
- 23/10/2026 — neutro
- 22/10/2026 — neutro
- 21/10/2026 — neutro
- 20/10/2026 — neutro
- 19/10/2026 — neutro
Conteúdo educacional gerado automaticamente a partir de indicadores públicos (B3, demonstrações CVM). Não é recomendação de investimento (Res. CVM 20/2021) e não substitui a análise de um profissional credenciado. Rentabilidade passada não garante resultados futuros. Dados podem conter atrasos ou imprecisões das fontes.