BBDC4
R$ 18,59
+0,60% 11/09/2026
viés comprador 1º de 7 no setor
Indicadores fundamentalistas (TTM)
| Indicador | Valor | Posição no setor | O que significa |
|---|---|---|---|
| ROE | 13,7% | 33º percentil | Retorno sobre o patrimônio: quanto a empresa gera de lucro pra cada real dos acionistas. |
| ROIC | 7,2% | 40º percentil | Retorno sobre o capital investido: qualidade da operação, ignorando alavancagem. |
| ROA | 1,0% | 33º percentil | Retorno sobre os ativos: eficiência no uso de tudo que a empresa possui. |
| P/L | 7,96 | 100º percentil | Preço dividido pelo lucro por ação: quantos anos de lucro atual "pagam" a ação. |
| EV/EBITDA | 9,41 | não se aplica | Valor da firma sobre a geração de caixa operacional — múltiplo que enxerga a dívida. |
| P/VP | 1,09 | 67º percentil | Preço sobre o valor patrimonial: abaixo de 1, negocia abaixo do patrimônio contábil. |
| DY 12m | 8,4% | 100º percentil | Dividendos e JCP pagos nos últimos 12 meses em relação ao preço atual. |
| Dív. líq./EBITDA | 6,95 | não se aplica | Quantos anos de geração de caixa (EBITDA) quitariam a dívida líquida; negativo = caixa maior que a dívida. Informativo — não entra no score. |
Composição do viés
Qualidade
36/100 no setor
Valuation
83/100 no setor
Renda
100/100 no setor
Fatos relevantes e avisos (CVM)
-
29/07/2026
Aumento do Capital Social mediante subscrição particular de ações e Antecipação de Pagamento de Juros sobre Capital Próprio declarados em 25.3.2026 e 23.6.2026
7/10
resumo por IA
• Aumento de capital de até R$ 10 bilhões (mínimo R$ 8 bilhões) mediante subscrição privada de ações, com acionistas controladores comprometidos em subscrever até R$ 8 bi
• Emissão de até 604,8 milhões de ações (ON e PN) a R$ 15,43 e R$ 17,64 respectivamente, com deságio de 6% sobre cotação de mercado
• Reforço do Capital Principal em ~0,9 p.p., elevando para ~12,7% pró-forma, sinalizando fortalecimento de posição regulatória bancária
• Destinação dos recursos para investimentos em tecnologia, eficiência comercial, expansão de negócios e financiamento sustentável, alinhado ao plano de transformação em andamento
• Antecipação de pagamento de R$ 6,5 bilhões em juros sobre capital próprio para 15.9.2026, permitindo que acionistas utilizem recursos na subscrição
• Direito de preferência proporcional (5,72%) mantido para todos os acionistas, evitando diluição para quem exercer o direito; diluição máxima de 3,40% para quem não subscrever
• Possibilidade de homologação parcial do aumento caso atingido mínimo de R$ 8 bi, com flexibilidade para cancelamento de ações não subscritas
• Período de exercício entre 6.8.2026 e 4.9.2026; integralização por débito em conta corrente, PIX ou compensação com JCP declarados
Leitura 7/10: Aumento de capital estratégico para reforçar capitalização, sustentar transformação operacional acelerada e expansão de negócios, com confiança explícita dos controladores e proteção aos direitos dos acionistas minoritários via preferência proporcional, impactando positivamente posição regulatória e capacidade de investimento do banco.Gerado automaticamente a partir do documento oficial — educacional, não é recomendação. ⬇ resumo
- 29/07/2026 Aviso aos Acionistas Aumento do Capital Social com subscrição de Novas Ações
-
23/06/2026
Aprovação de proposta para pagamento de juros sobre o capital próprio intermediários
7/10
resumo por IA
• Aprovação de pagamento de R$ 3,5 bilhões em juros sobre capital próprio intermediários pelo Conselho de Administração
• Distribuição de R$ 0,315359035 por ação ordinária e R$ 0,346894939 por ação preferencial (valores brutos)
• Data-base em 3 de julho de 2026; negociação ex-direito a partir de 6 de julho de 2026
• Pagamento até 29 de janeiro de 2027, com retenção de 17,5% de Imposto de Renda na Fonte
• Montante representa aproximadamente 18,3 vezes os juros mensalmente pagos (base líquida)
• Valores serão computados no cálculo dos dividendos obrigatórios previstos no estatuto social
• Procedimento de pagamento via transferência bancária ou B3, com atualização cadastral obrigatória para alguns acionistas
Leitura 7/10: Distribuição extraordinária e substancial de caixa sinaliza solidez financeira e retorno aos acionistas, com impacto positivo na percepção de valor, embora seja uso de capital que reduz recursos internos da instituição.Gerado automaticamente a partir do documento oficial — educacional, não é recomendação. ⬇ resumo
- 25/03/2026 Pagamento de Juros sobre o Capital Próprio Intermediários
- 27/02/2026 Reorganização Societária para Consolidar os Negócios de Saúde da Organização Bradesco na Odontoprev
- 05/02/2026 Guidance
- 03/02/2026 Aviso aos Acionistas Informação sobre a data do pagamento de JCP Intermediários, divulgada no Fato Relevante de 18.6.2025.
- 23/01/2026 Aviso aos Acionistas Retificação de Alíquota de Imposto de Renda e os Valores Líquidos por Ação
Comunicações oficiais protocoladas pela empresa na CVM — os links abrem o documento original. A leitura 1-10 e o resumo são gerados por IA (1 = pressão negativa, 10 = positiva).
Comparação com os pares — Instituições financeiras
| # | Papel | P/L | P/VP | EV/EBITDA | ROE | ROIC | ROA | DY 12m | Dív. líq./EBITDA | Viés do radar |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1º | BBDC4 ← este papel | 7,96 | 1,09 | 9,41 | 13,7% | 7,2% | 1,0% | 8,4% | 6,95 | viés comprador |
| 2º | SANB11 | 8,85 | 0,89 | 1,41 | 10,0% | 39,7% | 1,0% | 7,5% | -0,46 | neutro |
| 3º | ITSA4 | 9,01 | 1,70 | 92,36 | 18,8% | 0,2% | 14,8% | 8,0% | 2,31 | neutro |
| 4º | ITUB4 | 10,07 | 2,07 | 8,06 | 20,5% | 15,9% | 1,5% | 7,3% | 0,00 | neutro |
| 5º | B3SA3 | 17,59 | 4,66 | 12,38 | 26,5% | 25,9% | 10,1% | 4,4% | -0,23 | neutro |
| 6º | BBAS3 | 9,68 | 0,69 | 14,58 | 7,2% | 4,3% | 0,6% | 2,9% | 12,73 | neutro |
| 7º | BPAC11 | 13,46 | 2,63 | 0,94 | 19,5% | — | 1,9% | 2,3% | -6,00 | viés vendedor |
O viés de cada papel já nasce da comparação com os pares: cada indicador vira um percentil dentro do setor (Qualidade, Valuation e Renda) e o conjunto define o score.
Histórico do viés
- 12/09/2026 — viés comprador
- 11/09/2026 — viés comprador
- 10/09/2026 — viés comprador
- 09/09/2026 — viés comprador
- 08/09/2026 — viés comprador
- 07/09/2026 — viés comprador
- 06/09/2026 — viés comprador
- 05/09/2026 — viés comprador
- 04/09/2026 — viés comprador
- 03/09/2026 — viés comprador
Conteúdo educacional gerado automaticamente a partir de indicadores públicos (B3, demonstrações CVM). Não é recomendação de investimento (Res. CVM 20/2021) e não substitui a análise de um profissional credenciado. Rentabilidade passada não garante resultados futuros. Dados podem conter atrasos ou imprecisões das fontes.